금융감독원이 투자자 보호 체계와 생산적 금융·경쟁력 강화 등을 증권업 감독 기본 방향으로 설정했다. 특히 최근 이란 전쟁 등 대내외적 시장 변동성과 불확실성이 커진 만큼, 금융투자업계에 선제적인 리스크 관리를 요청했다.
금감원은 10일 오후 서울 여의도 본원에서 ‘2026년 금융투자 부문 금융감독 업무설명회’를 개최했다. 증권사, 자산운용사, 부동산신탁사 및 금융투자협회 관계자 등 290여 명이 참석했다.
설명회에서는 업계 전문가로부터 모험자본 공급 및 내부통제 강화와 관련된 주제 발표를 청취하고, 올해 금융투자 부문 감독·검사 방향에 대한 설명과 관련 질의응답이 진행됐다.
서재완 금감원 부원장보는 “올해는 사전 예방적 투자자 보호를 위한 금융감독 패러다임의 대전환을 통해 업계의 근본적인 체질 개선을 추구할 것”이라고 말했다.
서 부원장보는 올해 검사 방향으로 크게 ▲고위험 금융투자상품의 생애주기별 투자자 보호 강화 ▲생산적 금융 전환 및 자본시장 활성화 ▲건전성 및 유동성 리스크관리 능력 제고 ▲사전 예방적 투자자 보호 강화를 위한 검사 체계 확립 등 네 가지를 제시했다.
먼저, 금융투자회사가 투자자 관점에서 위험을 평가·전달하고 고위험 상품의 집중 심사 체계를 구축할 예정이다. 불완전판매를 예방하기 위해 상품의 기획·제조·판매 등 각 단계에서 내부통제 실태도 세밀하게 점검할 계획이다.
아울러 기업성장펀드(BDC), 국민성장펀드 등 모험자본 활성화를 위한 신규 제도의 조기 안착을 지원하고, 조각 투자·비상장주식 등 새로운 유형의 시장 인프라 기관이 안정적으로 출범할 수 있도록 적극 지원한다.
리스크 관리 측면에서는 발행어음·종합투자계좌(IMA) 조달 확대와 관련해, 종합금융투자사업자(종투사)의 리스크 관리 체계 실효성을 높이기 위한 제도를 보완한다. 영업실적·건전성 등 회복이 늦어지는 중소형 증권사를 대상으로 잠재 위험 요인 등을 모니터링하고, 지연되고 있는 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 익스포저 감축 이행 결과에 대해서도 철저한 실태 점검에 나설 방침이다. 등록 유지 요건이 미달된 채로 장기간 지속된 운용사와 일임사도 집중 검사한다.
마지막으로 금감원은 거점 점포 등 투자자와의 접점에서 발생하는 위법·부당 행위와 내부통제 부실에 대해 신속·기동 검사로 엄정 대응한다. 회사가 자율적·주도적으로 투자자 보호 체계를 강화할 수 있도록 지원하는 ‘컨설팅 검사’도 적극 확대하기로 했다.
금감원 관계자는 “업계와의 긴밀한 소통을 통해 감독 방향에 대한 예측 가능성을 높이고, 자본시장 발전을 위한 정책적 지원을 지속할 것”이라고 말했다.