삼성자산운용은 ‘KODEX 26-12 금융채(AA-이상) 액티브’ ETF가 순자산 1조원을 돌파했다고 28일 밝혔다.
KODEX 26-12 금융채(AA-이상) 액티브는 만기가 2026년 12월까지인 만기 매칭형 채권 ETF다. 이 ETF는 신용 등급 AA- 이상인 우량 등급 특수은행채, 시중은행채, 카드채, 캐피털채 등 금융채에 분산 투자하는 ETF로, 국공채나 은행채 대비 높은 이자 수익을 추구하는 것이 특징이다. 만기 기대수익률(YTM)은 연 2.94% 수준이다.
이 ETF는 지난 10월 28일 상장한 후 18영업일 만에 순자산 1조원을 돌파해 지난 27일 기준 1조3487억원을 기록하고 있다. 최근 국내 정책 금리 인하 기조가 둔화된 가운데 채권 ETF가 상대적으로 높은 금리를 제공한 점이 강점으로 꼽힌다.
만기 매칭형 ETF는 만기까지 보유할 경우 매수 시점의 예상 만기 기대 수익률 수준의 수익을 얻을 수 있어 일반 채권 만기 투자나 정기예금과 유사한 특징을 갖고 있다. 특히 일반적으로 투자 금액에 제한이 있는 정기예금과 달리 별도의 한도가 없고, 중도 환매를 하더라도 해지 수수료를 내지 않고 매도 시점까지 쌓인 수익을 온전히 받을 수 있다는 장점이 있다.
개인 투자자들은 일반 계좌에서는 물론 절세 계좌인 퇴직연금 및 연금저축과 개인형종합저축계좌(ISA)에서도 100% 투자할 수 있다. 연금 계좌에서 투자하면 안정적인 수익은 물론 세액공제 혜택과 과세이연 후 저율 과세, 분리과세 등 추가적인 효과도 누릴 수 있다.
최윤성 삼성자산운용 매니저는 “올해 12월 만기였던 기존의 만기 매칭형 채권 ETF의 투자자가 만기 도래에 따라 KODEX 26-12 금융채 액티브 상품으로 갈아탔으며(롤오버) 동시에 금리 인하에 대한 기대감으로 신규 기관 자금이 추가로 모이며 빠른 속도로 성장하고 있다”며 “이 ETF는 우량 등급 금융채에 편리하게 투자할 수 있는 만기 매칭형 채권 ETF로 개인과 기관 투자가 모두에게 유용한 상품”이라고 말했다.