NH투자증권은 디지털 채널을 선호하는 연금 고객을 위해 ‘하이브리드 연금 자산관리 서비스’를 출시했다고 19일 밝혔다.
이 서비스는 퇴직연금 PB팀, 인공지능(AI) 로보어드바이저, 전문 상담인력의 유기적 결합을 통해 차별화된 연금 자산관리를 제공한다.
NH투자증권이 최근 신설한 디지털사업부 산하 ‘퇴직연금 PB팀’은 강남 금융센터 출신 우수 PB, 퇴직연금 법인 RM, 디지털 채널 특화 연금 어드바이저 등으로 구성돼 있다.
이들은 비대면 VIP 연금고객 밀착 관리를 주 업무로 한다. 단순 상품 추천을 넘어 시황 분석·만기관리·포트폴리오 리밸런싱·절세 전략 등 종합 컨설팅을 제공한다.
퇴직연금 PB팀이 제공하는 서비스 중 ‘찾아가는 연금 컨설팅 서비스’는 고객을 직접 찾아가서 고객의 퇴직연금뿐만 아니라 국민연금, 연금저축까지 통합 진단한다.
디지털 자산관리에 대한 수요가 큰 고객을 위해 개인형퇴직연금(IRP) 로보어드바이저 서비스도 강화했다. 로보어드바이저는 AI와 빅데이터 기술을 기반으로 투자자의 성향과 시장 상황을 분석해 자동으로 포트폴리오를 구성하고 운용하는 자산관리 서비스다.
마지막으로 로보어드바이저 전문 상담인력팀 운영을 통해 투자 목표와 위험 성향 설정 등에서 전문가의 도움을 받을 수 있다. 이들은 로보어드바이저에 대한 고객의 이해도를 높이고 원하는 상품을 본인의 투자 성향에 맞게 추천하는 역할을 한다.
