“타겟데이트펀드(TDF)는 앞으로 투자 시장에서 대세가 될 것입니다. 반드시 포트폴리오에 담아야 할 기본 투자 상품으로 장기 투자에 최적입니다”
배재규 한국투자신탁운용 사장은 11일 서울 여의도 콘래드 호텔 그랜드볼룸에서 열린 ‘ACE 자산배분(TDF) 투자 세미나’에서 “TDF가 성공적인 연금 투자를 위한 핵심 상품으로 자리 잡았다”며 이같이 말했다.
TDF란 가입자가 설정한 은퇴 시점에 맞춰 자산을 운용해 주는 펀드다. 은퇴가 먼 초기 시점에는 위험자산의 비중을 높이다가 은퇴 시점이 가까워지면 안전자산의 비중을 늘리는 글라이드 패스(Glide Path) 방식을 활용한다.
이날 세미나에서는 김장호 고려대학교 기술경영전문대학원 교수와 강성수 한투운용 솔루션담당 상무가 발표를 진행했다.
김장호 교수는 장기 투자를 위한 포트폴리오 이론과 자산배분, 기술 혁신에 대해 설명했다. 김 교수는 “투자 목표인 노후 자금 마련을 위해 장기 투자와 기간별 자산배분이 가장 중요하다”며 “투자자의 성향에 따라 최적의 포트폴리오가 다르기 때문에 투자 ‘목표(Why)’와 ‘방법(How)’을 모두 챙겨야 한다”고 말했다.
김 교수는 “TDF는 글라이드 패스 설계를 통해 개인맞춤형으로 소비 목표 등을 반영할 수 있어 투자 활용도가 높아 향후에도 생애주기를 반영한 연구가 활발해질 것”이라고 했다.
두 번째 발표를 맡은 강성수 한투운용 상무는 “TDF는 자동으로 위험이 조정돼 편리하고 간편한 장점이 있는 매력적인 연금 투자 상품”이라고 설명했다.
강 상무는 “이번에 출시한 TDF ETF 시리즈는 TDF와 ETF 장점을 결합해 선보이는 시리즈”라며 “낮은 비용, 매매 편의성 및 높은 환급성과 투명한 자산 내역 확인까지 가능하다”고 강조했다.
이어 그는 “(ACE TDF ETF는) 미국 성장주와 국내 채권, 금에 주로 분산 투자한다”며 “금은 주식과 상관관계가 낮고, 채권 대비 실질수익률이 우수해 금을 적극적으로 활용한 자산배분 전략을 적용할 것”이라고 했다.