‘개인화’ 추세는 금융투자 영역으로 확대되고 있다. 과거 비스포크(개인 맞춤형) 금융상품은 투자 목적에 특화된 포트폴리오(투자 목록) 수요가 있는 기관투자자나 초고액 자산가를 위한 상품이었으나 이제는 일반 투자자에게도 문턱이 낮아졌다.
NH투자증권은 국내 금융투자 업계 최초로, 나만의 인덱스(지수)를 구성하는 ‘NH-다이렉트 인덱싱’ 서비스를 선보이고 있다. 일반 ETF(상장지수펀드)와 같이 특정 벤치마크에 따라 수익률이 정해지는 패시브 운용 방식을 취하지만, 개인이 보유 종목을 추가하거나 뺄 수 있고 비중 조정도 자유롭게 할 수 있다. 예를 들어 ‘삼성전자를 뺀 코스피’나 ‘ESG 관련 기업 중 배당성향이 높은 기업들’ 등 다양한 방식으로 나만의 ETF를 만들 수 있는 것이다. 사회적으로 유행하는 주제 또는 긍정적인 실적을 지닌 기업들에 우선순위를 부여하고 싶거나, 특정 기업에 부정적 시각을 가지고 있거나 이미 대량으로 보유하고 있어 피하고 싶은 투자자는 이를 반영해 개인화된 인덱스를 만들어 투자할 수 있다.
이를 위해 NH투자증권은 체계적인 기준과 정보를 제공한다. NH-다이렉트 인덱싱 투자자는 코스피·코스닥 시장의 상장 대표 기업 같은 기본 지수뿐만 아니라 NH투자증권이 자체 개발한 i-Select 지수 중 선택할 수 있다. 그런 뒤 자신이 만든 인덱스를 시뮬레이션(가상 운용)해 성과를 확인해볼 수도 있다.
아울러 직접 정한 주기에 따라 리밸런싱(재조정)을 해가며 리스크(위험) 관리를 할 수 있다. ‘리더보드’라는 지수 플랫폼을 통해 다른 투자자들과 지수 성과를 비교하거나 경쟁할 수 있는데, 이 중 마음에 드는 남의 지수를 자신의 지수로 복제해 올 수도 있다.
NH투자증권 김현중 상품기획부장은 “NH-다이렉트 인덱싱이 혁신적인 투자 기법으로 자리매김하기 위해 해외주식투자, 소수점 거래 도입, 인덱스생성 옵션의 다양화 등 포트폴리오 정교화 서비스를 지원하겠다”며 “서비스의 대중화, 금융투자 소득세 도입에 대비한 절세 전략 등을 포함해 NH-다이렉트 인덱싱을 확장해 나갈 것”이라고 밝혔다.