삼성증권은 디지털 포트폴리오 서비스인 ‘굴링’을 오픈하고 초개인화된 디지털 자산관리 서비스를 제공한다고 19일 밝혔다.
‘돈을 굴린다’라는 의미를 담은 ‘굴링’은 투자 성향에 맞는 포트폴리오를 받아볼 수 있을 뿐 아니라, 제공된 포트폴리오 내의 상품이 마음에 들지 않으면 비슷한 수익성과 변동성을 가진 다른 상품으로 교체하거나 상품 비중을 변경할 수도 있다는 것이 특징이다.
투자자가 투자 목표와 기간, 기대 수익률, 금액만 입력하면 굴링의 로보알고리즘이 과거 거래 패턴까지 분석해 개인별 최대 1만6000개의 포트폴리오 중 최적화된 투자 제안을 제공한다.
삼성증권은 온라인 동영상 서비스(OTT)에서 사용되는 ‘콘텐츠 큐레이션’ 형태의 초개인화 서비스를 ‘금융자산 큐레이션’ 서비스로 증권업에 확장·접목한 것이다.
굴링이 제시하는 포트폴리오는 국내외 주식, 국내외 채권, 글로벌 인프라 등의 자산군에 분산해 최대 7가지의 상품을 추천하고, 상품별로 교체할 수 있는 대안 상품도 3가지씩 제공되어 투자자 입맛에 맞는 맞춤 설계가 가능하다. 투자자의 과거 투자 패턴 또는 나이, 자산 규모 등 유사한 투자집단이 선호하는 상품 등 개인의 특성이 포트폴리오에 반영된다.
굴링은 고객이 원하는 기대 수익률(연 3~8%)에 따라 포트폴리오 제공이 가능한데, 주식을 중심으로 한 공격적인 투자보다는 안정형 투자상품을 선호하면서 시중 금리보다는 높은 수익을 원하는 고객을 대상으로 한다. 편입 상품은 ‘펀드’와 ‘상장지수펀드(ETF)’이며, 삼성증권 포트폴리오 전략팀이 과거 성과와 운용 규모 등을 기준으로 엄선한 473개의 상품 유니버스로 제한해 신뢰도를 높였다.
굴링은 서비스 가입 전에 향후 시장 상황에 따른 포트폴리오의 수익과 손실금액 예상치를 미리 확인할 수 있다. 자산별 수익 금액 변화도 시뮬레이션으로 확인 가능해서, 투자자가 포트폴리오를 다각도로 분석하고 투자 실행 여부를 판단할 수 있다. 투자한 이후에는 목표 달성 시까지 밀착해서 관리한다.
굴링을 이용하려면 기존 고객은 삼성증권 모바일앱 ‘엠팝(mPOP)’ 내 ‘금융상품’, ‘로보굴링’ 탭에서 확인 가능하다. 삼성증권 고객이 아니더라도 ‘굴링 홈페이지’에서 누구나 맞춤 포트폴리오를 설계해볼 수 있다. 삼성증권은 굴링 오픈을 기념해 6월 30일까지 다양한 이벤트도 진행한다.
